期待已久的金融控股公司準(zhǔn)入管理規(guī)定終于來(lái)了!

9月13日晚間，國(guó)務(wù)院發(fā)布實(shí)施決定。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司，實(shí)繳注冊(cè)資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本總和的50%。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人就《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》答記者問(wèn)稱，總體看，《金控辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。從長(zhǎng)期看，《金控辦法》的出臺(tái)有利于促進(jìn)各類機(jī)構(gòu)有序競(jìng)爭(zhēng)、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

《準(zhǔn)入管理》稱，為加強(qiáng)對(duì)非金融企業(yè)、自然人等主體控股或者實(shí)際控制金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范金融控股公司行為，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，具體看來(lái)有如下兩大看點(diǎn)。

看點(diǎn)一：分別設(shè)立兩大總資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》規(guī)定，中華人民共和國(guó)境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，具有以下三種規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司。

金融控股公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和本決定設(shè)立的，控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，自身僅開(kāi)展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

金融機(jī)構(gòu)包括六種類型，分別是：商業(yè)銀行(不含村鎮(zhèn)銀行，下同)、金融租賃公司;信托公司;金融資產(chǎn)管理公司;證券公司、公募基金管理公司、期貨公司;人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

《準(zhǔn)入管理》明確，具有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司：

一是，控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中含商業(yè)銀行的，金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元，或者金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;

二是，控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中不含商業(yè)銀行的，金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;

三是，控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達(dá)到上述第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求認(rèn)為需要設(shè)立金融控股公司。

看點(diǎn)二：明確設(shè)立金融控股公司條件和程序

《準(zhǔn)入管理》明確，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的條件外，實(shí)繳注冊(cè)資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本總和的50%;股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好，且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定;有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;有為所控股金融機(jī)構(gòu)持續(xù)補(bǔ)充資本的能力;有健全的組織機(jī)構(gòu)和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。

《準(zhǔn)入管理》要求，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立金融控股公司申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定;決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

《準(zhǔn)入管理》強(qiáng)調(diào)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司，由中國(guó)人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證，憑該許可證向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。

依照本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司但未獲得批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。

《準(zhǔn)入管理》要求，金融控股公司變更名稱、住所、注冊(cè)資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，修改公司章程，投資控股其他金融機(jī)構(gòu)，增加或者減少對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失，分立、合并、解散或者破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

《準(zhǔn)入管理》明確，本決定施行前已具有本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的，應(yīng)當(dāng)自本決定施行之日起12個(gè)月內(nèi)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司。逾期未申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。

非金融企業(yè)或者經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制的金融資產(chǎn)占其并表總資產(chǎn)的85%以上且符合本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的，也可以依照本決定規(guī)定的設(shè)立金融控股公司條件和程序，申請(qǐng)將其批準(zhǔn)為金融控股公司。

中國(guó)人民銀行根據(jù)本決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施監(jiān)督管理，可以采取相關(guān)審慎性監(jiān)督管理措施。

關(guān)于金融控股公司監(jiān)管，近年來(lái)呼聲持續(xù)高漲。

李克強(qiáng)總理9月2日主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度，保持政策力度和可持續(xù)性，不搞大水漫灌，引導(dǎo)資金更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融平穩(wěn)運(yùn)行。

當(dāng)天會(huì)議通過(guò)《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，明確非金融企業(yè)、自然人等控股或?qū)嶋H控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，并且控股或?qū)嶋H控制的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模符合要求的，應(yīng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司。他表示《決定》實(shí)施要穩(wěn)妥有序推進(jìn)，把握好節(jié)奏、時(shí)機(jī)，逐步消化存量，通過(guò)積極引導(dǎo)、加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，早在2002年，國(guó)務(wù)院就批準(zhǔn)了中信集團(tuán)、中國(guó)光大集團(tuán)、中國(guó)平安集團(tuán)為綜合金融控股集團(tuán)試點(diǎn)。2017年7月第五次全國(guó)金融工作會(huì)議之后，我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展進(jìn)入規(guī)范發(fā)展新階段。

在這樣的背景下，中國(guó)人民銀行選取了具有代表性的5家企業(yè)開(kāi)展模擬監(jiān)管試點(diǎn)，根據(jù)試點(diǎn)情況，在廣泛征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，7月26日公布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。《辦法》的公布和下一步實(shí)施，是加強(qiáng)監(jiān)管和規(guī)范發(fā)展金融控股公司的重要一步，將有助于補(bǔ)齊監(jiān)管短板、減少監(jiān)管套利、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，有助于更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，具有里程碑式的意義。(陳靖)

標(biāo)簽： 金融控股公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)定