5月4日，銀保監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局公示的行政處罰決定書泰銀保監(jiān)罰決字〔2023〕14號(hào)）顯示，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司泰安分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)人壽泰安分公司”）因存在財(cái)務(wù)資料、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)，對(duì)保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)不到位等問題，被罰款41萬元。具體如下：

一、財(cái)務(wù)資料、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)

(資料圖)

一是財(cái)務(wù)資料不真實(shí)。2021年3月，該公司新泰市支公司報(bào)銷費(fèi)用科目與實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不符，金額共計(jì)38331元。

二是業(yè)務(wù)資料記載不真實(shí)。2021年3月至2022年6月期間，該公司新泰市支公司劉某某為領(lǐng)取傭金，將自己業(yè)務(wù)掛至該公司新泰市支公司代理人劉某、白某某名下，分別通過劉某、白某某領(lǐng)取傭金，造成部分業(yè)務(wù)資料記載的相關(guān)信息不真實(shí)，涉及保單12筆。

因上述財(cái)務(wù)資料、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)的問題，中國(guó)人壽泰安分公司被責(zé)令改正并被罰款19萬元。

二、對(duì)保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)不到位

調(diào)取該公司課件發(fā)現(xiàn)，部分課件培訓(xùn)業(yè)務(wù)話術(shù)不規(guī)范，存在混淆保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行產(chǎn)品、以保險(xiǎn)合同未確定利益承諾保證收益、以限時(shí)限量購(gòu)買為由進(jìn)行宣傳銷售等違法行為，對(duì)保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)不到位。

因?qū)ΡｋU(xiǎn)代理人培訓(xùn)不到位的問題，中國(guó)人壽泰安分公司被責(zé)令改正、警告并被罰款1萬元。

三、員工行為排查不到位導(dǎo)致長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)

2019年10月至2021年6月期間，時(shí)任該公司東平縣支公司經(jīng)理助理聶某，自行制作虛假保險(xiǎn)憑證，向其親戚、朋友、老客戶等群體進(jìn)行詐騙，且詐騙資金體外循環(huán)并未進(jìn)入公司賬戶。該公司存在員工異常行為管控不到位、重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、關(guān)鍵崗位檢查不到位等問題，導(dǎo)致長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)。

因上述員工行為排查不到位導(dǎo)致長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)的問題，中國(guó)人壽泰安分公司被責(zé)令改正并被罰款21萬元。

同時(shí)，時(shí)任中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司泰安分公司副總經(jīng)理段崇申，因?qū)T工行為排查不到位導(dǎo)致長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)的問題負(fù)有直接管理責(zé)任，被警告并處罰款4萬元。

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