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近日，恒豐銀行青島東海路支行成功堵截一起多人異常開卡事件。

當(dāng)日，兩名男子走進(jìn)東海路支行，要求辦理新開銀行卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理詢問其開卡用途時，其中一名李姓客戶稱自己為個體工商戶，主要從事裝修業(yè)務(wù)，因未開立對公賬戶，需新開銀行卡用于接收雇主的裝修款。另一位耿姓客戶稱，其因工傷需開卡用于社保劃轉(zhuǎn)理賠款，但該客戶在回答時含糊其辭，且多由李姓客戶代為回答，此情形引起了大堂經(jīng)理的注意，隨即帶客戶來到柜臺并第一時間將客戶的異常行為暗示給柜臺人員。柜臺人員馬上提高警惕，繼續(xù)對客戶開展身份識別，再次詢問客戶開卡用途，并告知開卡使用的相關(guān)要求，宣講涉嫌違法犯罪告知書，告知銀行卡不得用于出租、出借、出售，不得用于公轉(zhuǎn)私存等業(yè)務(wù)，如是個體工商戶可以開立單位結(jié)算賬戶，如因社保理賠可以使用自己已開立的其他銀行卡，不需要新開。但兩位客戶依舊堅持新開卡，同時開通手機(jī)銀行。柜臺人員核實客戶手機(jī)號碼均為本人實名，在商請客戶出示其他輔助證明材料時，兩位客戶均能夠提供工作單位信息以及支付寶、社保相關(guān)信息。柜臺人員發(fā)現(xiàn)客戶熟知開卡流程且對開卡所需資料準(zhǔn)備全面，詢問的過程中也不急不慢，但不停地使用手機(jī)微信聊天。

柜臺人員沒有因客戶提供了全面的資料而放松警惕，并向營業(yè)室經(jīng)理報告了情況。營業(yè)室經(jīng)理進(jìn)一步觀察后，委婉告知客戶，如果一定要開卡，開戶初期限額設(shè)置很低，僅供日常微信支付寶消費(fèi)使用，待客戶相關(guān)款項入賬后，需核實資金情況，再來辦理限額提高等業(yè)務(wù)。同時，營業(yè)室經(jīng)理也進(jìn)一步通過警銀反詐聯(lián)盟微信群核查兩位客戶身份是否可疑。營業(yè)室經(jīng)理將客戶帶到自助柜臺開卡，開卡時發(fā)送驗證碼核實手機(jī)號是否本人使用時，客戶拿出了另一部手機(jī)。營業(yè)室經(jīng)理對此提出開戶初期暫不能開通手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)。

在此時，廳堂又走進(jìn)一名宋姓客戶，同樣是開卡用于個體戶收貨款，但柜臺人員對其提供的工作信息進(jìn)行工商核實時發(fā)現(xiàn)，客戶所在的單位已顯示經(jīng)營異常，向客戶說明情況后，該客戶表示不再辦理。

營業(yè)室經(jīng)理詢問三位客戶是否認(rèn)識，客戶稱不認(rèn)識。大堂經(jīng)理注意到三人雖然聲稱不認(rèn)識，但乘坐同一輛車，立即將情況告知了柜面人員，營業(yè)室經(jīng)理再次詢問客戶，客戶解釋說坐一輛車但不認(rèn)識，此情形更加確認(rèn)三名開卡客戶都存在異常，營業(yè)室經(jīng)理立即向分行匯報，并與反詐中心警察取得聯(lián)系。經(jīng)警方核查，初步認(rèn)定其中一人去年因涉案被凍結(jié)過，告知不要為其開卡，如已開卡，采取暫停非柜面業(yè)務(wù)或降級措施。經(jīng)與客戶解釋，客戶最終同意銷戶。

近年來，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作已成為銀行柜面重點工作，恒豐銀行青島分行通過加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)管理，切實筑牢第一道防線。通過在日常工作中加強(qiáng)柜臺人員技能培訓(xùn)，引導(dǎo)廳堂一線員工嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)，切實做好銀警聯(lián)動，落實“斷卡”行動，有效防范、堵截金融風(fēng)險事件發(fā)生，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。

標(biāo)簽： 恒豐銀行