“今年3月份，我司迪拜新客戶開(kāi)具的一份信用證，經(jīng)貴行審核認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)極高，對(duì)我司提出預(yù)警，避免了我司一筆重大業(yè)務(wù)損失。對(duì)貴行同事們的專業(yè)、認(rèn)真和負(fù)責(zé)任，衷心地表示感謝！”近日，浦發(fā)銀行青島分行收到了一封來(lái)自某企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人馬女士的感謝信，在信中，馬女士對(duì)浦發(fā)銀行青島分行高效專業(yè)、盡心盡責(zé)的服務(wù)表示衷心感謝，贊揚(yáng)浦發(fā)銀行青島分行通過(guò)及時(shí)預(yù)警、反復(fù)提示為其規(guī)避了300余萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)了解，馬女士所在公司主營(yíng)塑料產(chǎn)品配件出口，為拓展全球市場(chǎng)，與一名來(lái)自迪拜的“客戶”達(dá)成合作，約定通過(guò)信用證結(jié)算。3月，馬女士發(fā)貨后來(lái)到浦發(fā)銀行青島分行交單，浦發(fā)銀行青島分行交易銀行部國(guó)際單證產(chǎn)品經(jīng)理熱情接待了馬女士，經(jīng)溝通后了解到，馬女士與來(lái)自迪拜的“交易對(duì)手”為首次合作，并且在沒(méi)有預(yù)付款的情況下直接開(kāi)立了300余萬(wàn)元的信用證。

浦發(fā)銀行總分行隨即對(duì)該筆信用證交單進(jìn)行審核，認(rèn)為存在疑點(diǎn)——信用證開(kāi)證機(jī)構(gòu)名稱、地址、SWIFT代碼指向三家不同實(shí)體，且經(jīng)浦發(fā)銀行總行查實(shí)，SWIFT代碼指向一家非銀金融機(jī)構(gòu)，付款能力存疑。同時(shí)，浦發(fā)銀行青島分行還發(fā)現(xiàn)該筆信用證中有直接導(dǎo)致產(chǎn)生不符點(diǎn)的條款，信用證付款保障喪失，收匯風(fēng)險(xiǎn)大。據(jù)此，浦發(fā)銀行青島分行交易銀行部與公司反復(fù)溝通，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，馬女士最終決定撤銷信用證，并采納該行建議將已發(fā)運(yùn)貨物轉(zhuǎn)賣。后經(jīng)證實(shí)，該業(yè)務(wù)確為國(guó)際詐騙。

浦發(fā)銀行青島分行交易銀行部國(guó)際單證產(chǎn)品經(jīng)理在接受記者采訪時(shí)表示，在協(xié)助客戶規(guī)避信用證風(fēng)險(xiǎn)方面，浦發(fā)銀行青島分行總結(jié)出了一套行之有效的工作準(zhǔn)則：核實(shí)信用證真實(shí)性，對(duì)于開(kāi)證行與申請(qǐng)人、收貨地等不在同一國(guó)家地區(qū)且與交易對(duì)手為首次合作的，浦發(fā)銀行青島分行將提示客戶與國(guó)外客戶進(jìn)行核實(shí)；審核信用證條款，對(duì)其中明顯不利于客戶收匯的條款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，建議客戶與國(guó)外交易對(duì)手溝通并及時(shí)修改；當(dāng)申請(qǐng)人與開(kāi)證行位于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家地區(qū)時(shí)，提示客戶收匯風(fēng)險(xiǎn)；總分行、分行內(nèi)部加強(qiáng)溝通，及時(shí)分享典型詐騙案例，并定期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示。

“本次我行為客戶挽回了300余萬(wàn)元的損失，這也是我行始終將客戶利益放在首位、全心全意為客戶保駕護(hù)航的縮影。后續(xù)我行將持續(xù)提升跨境服務(wù)能級(jí)，通過(guò)高效專業(yè)的跨境服務(wù)，助力島城外貿(mào)平穩(wěn)發(fā)展?！逼职l(fā)銀行青島分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

標(biāo)簽： 協(xié)助客戶 青島分行