嚴(yán)監(jiān)管之下，銀行業(yè)行政處罰3月份迎來(lái)了一個(gè)“小高峰”。據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，2022年3月（以處罰公布日期為準(zhǔn)），銀保監(jiān)全系統(tǒng)針對(duì)銀行業(yè)合計(jì)開(kāi)出罰單300張，總處罰金額達(dá)1.78億元，處罰機(jī)構(gòu)138家次，處罰人員202人次，分別較2月份環(huán)比增長(zhǎng)52%、176%。

3月單張?zhí)幜P金額最高罰單來(lái)自民生銀行

從處罰金額來(lái)看，由于12家股份行均因EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)領(lǐng)下百萬(wàn)罰單，股份行3月累計(jì)被處罰金額高達(dá)6961萬(wàn)元，居各銀行類(lèi)型之首。其次，國(guó)有行合計(jì)被罰3739.9萬(wàn)元、農(nóng)商行被罰2376.5萬(wàn)元、城商行被罰1395萬(wàn)元、村鎮(zhèn)銀行被罰734萬(wàn)元、農(nóng)信社被罰461萬(wàn)元。

3月單張?zhí)幜P金額最高的罰單也同樣來(lái)自股份行。3月19日，民生銀行太原分行因未經(jīng)總行授權(quán)開(kāi)展兜底承諾業(yè)務(wù)、未按照會(huì)計(jì)原則進(jìn)行財(cái)務(wù)核算、公章使用登記簿記載不真實(shí)等六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰款1710萬(wàn)元，7名相關(guān)責(zé)任人一同被罰——羅平被取消3年銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格；劉洋、楊柳被禁止3年從事銀行業(yè)工作；鄭毅、趙根牛、袁志虹分別被警告。

民生銀行曾多次收到億元級(jí)罰單

在此之前，民生銀行還曾收到過(guò)多次億元級(jí)罰單，2021年7月16日，銀保監(jiān)會(huì)一連公開(kāi)數(shù)張大額罰單，4家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰近3億元。其中，民生銀行因同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)存在31項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰1.145億元。據(jù)處罰信息顯示，民生銀行的違規(guī)事項(xiàng)有31條，其中有16項(xiàng)違規(guī)行為與理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)。具體來(lái)看，包括理財(cái)產(chǎn)品收益兌付不合規(guī)；違規(guī)調(diào)節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)利潤(rùn)；理財(cái)產(chǎn)品間相互交易資產(chǎn)調(diào)節(jié)收益；理財(cái)產(chǎn)品未實(shí)現(xiàn)賬實(shí)相符、單獨(dú)托管；理財(cái)產(chǎn)品投資清單未反映真實(shí)情況，合格投資者認(rèn)定不審慎；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品投資杠桿水平超標(biāo)；公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券市值比例超標(biāo)；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性資產(chǎn)持有比例不達(dá)標(biāo)等。

此前，民生銀行因違法違規(guī)還接受過(guò)兩次億元級(jí)處罰，一次在2020年9月，一次在2018年3月，分別被罰沒(méi)1.08億元和1.63億元。2018年3月，民生銀行因違反清算管理規(guī)定、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理相關(guān)規(guī)定以及非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被人民銀行給予警告，沒(méi)收違法所得48418193.27元，并處罰款114639752.47元，合計(jì)罰沒(méi)約1.63億元。2020年9月，民生銀行因30項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)連收9張罰單，累計(jì)罰沒(méi)1.08億元。

青島分行曾因以貸轉(zhuǎn)存等被罰100萬(wàn)元

2019年7月26日，青島銀保監(jiān)局接連上傳四張罰單，涉及中國(guó)民生銀行青島分行及兩支行共3家銀行貸款業(yè)務(wù)，罰款共計(jì)200萬(wàn)元，罰沒(méi)共計(jì)243.552396萬(wàn)元。

具體來(lái)看，被罰的三家銀行分別是中國(guó)民生銀行青島分行、中國(guó)民生銀行股份有限公司青島萊西支行和中國(guó)民生銀行股份有限公司青島金水路支行。中國(guó)民生銀行青島分行因“以貸轉(zhuǎn)存、虛存虛貸和個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用”被沒(méi)收違法所得434023.96元，罰款100萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)143.402396萬(wàn)元。中國(guó)民生銀行青島萊西支行因“貸款轉(zhuǎn)保證金開(kāi)立銀行承兌匯票”被沒(méi)收違法所得1500元，并處罰款50萬(wàn)元，罰沒(méi)金額合計(jì)50.15萬(wàn)元。中國(guó)民生銀行青島金水路支行因“貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職”被罰款人民幣50萬(wàn)元。

天眼查顯示，中國(guó)民生銀行青島分行于2006年2月16日成立。中國(guó)民生銀行股份有限公司青島萊西支行于2013年5月24日成立，該公司曾因票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)糾紛而被他人或公司起訴。中國(guó)民生銀行股份有限公司青島金水路支行于2011年12月22日成立，該公司曾因金融委托理財(cái)合同糾紛、物業(yè)服務(wù)合同糾紛等而被他人或公司起訴。

標(biāo)簽： 民生銀行