為進一步規(guī)范銀行保險機構(gòu)關聯(lián)交易行為，防范利益輸送風險，銀保監(jiān)會日前對外發(fā)布《銀行保險機構(gòu)關聯(lián)交易管理辦法》。辦法自2022年3月1日起施行。

銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，近年來，隨著我國銀行業(yè)保險業(yè)快速發(fā)展，銀行保險機構(gòu)關聯(lián)交易引發(fā)風險暴露的情況不斷顯現(xiàn)，通過隱匿關聯(lián)關系、設計復雜交易結(jié)構(gòu)、利用子公司違規(guī)提供資金等方式規(guī)避監(jiān)管、套取利益等問題時有發(fā)生，甚至引發(fā)重大風險，為彌補制度短板，有必要進一步修訂完善關聯(lián)交易的有關監(jiān)管規(guī)定。

辦法堅持問題導向，對通過復雜交易結(jié)構(gòu)或借助通道業(yè)務向關聯(lián)方進行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管等違規(guī)行為，設置禁止性規(guī)定，要求機構(gòu)按照實質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則，優(yōu)化關聯(lián)方和關聯(lián)交易識別，加強對表外、資管、同業(yè)等重點領域關聯(lián)交易管理。

關聯(lián)方識別認定方面，辦法根據(jù)重要性和風險大小，對關鍵關聯(lián)方采取直接認定方式，主要股東向上穿透至控股股東、實際控制人，向下穿透至其控制的法人，重點防范向股東輸送利益風險。同時，將子公司納入關聯(lián)方，防范借道子公司進行利益輸送風險。將有關聯(lián)關系的商業(yè)銀行納入關聯(lián)方，防范大股東通過隱性持股多家銀行股份，套取銀行資金的風險。

辦法明確，監(jiān)管部門可以根據(jù)銀行保險機構(gòu)的公司治理狀況、關聯(lián)交易風險狀況、機構(gòu)類型特點等對銀行保險機構(gòu)適用的關聯(lián)交易監(jiān)管比例進行設定或調(diào)整。同時加強重點領域監(jiān)管，對銀行授信類、保險資金運用類、信托資金投資等與資金相關的高風險關聯(lián)交易分別設定比例限額，著力防范向大股東提供融資的亂象問題。

標簽： 關聯(lián)交易 保監(jiān)會