截至10月29日，銀保監(jiān)系統(tǒng)當(dāng)月發(fā)布金融機(jī)構(gòu)罰單213張。值得留意的是，百萬(wàn)級(jí)罰單有所增多，個(gè)人處罰也持續(xù)加碼。

百萬(wàn)級(jí)罰單增多

深圳銀保監(jiān)局10月16日發(fā)布罰單顯示，某國(guó)有銀行深圳市分行存在住房租賃貸款資金被用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā);對(duì)公貸款“三查”嚴(yán)重不盡職;未做好貸款資金支付的管理與控制，導(dǎo)致信貸資金滯留等10項(xiàng)違法違規(guī)行為，被沒(méi)收違法所得121.35萬(wàn)元，罰款731.35萬(wàn)元。

而寧波通商銀行、北京銀行杭州分行分別被處以罰款360萬(wàn)元、240萬(wàn)元，處罰金額居前。其中，寧波通商銀行存在違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)、貸款資金用途管控不嚴(yán)、通過(guò)不正當(dāng)方式吸收存款并導(dǎo)致流動(dòng)性指標(biāo)失真、虛增存貸款和變相提高三農(nóng)融資成本等違規(guī)行為;北京銀行杭州分行則因以銀團(tuán)貸款名義違規(guī)收費(fèi)、客戶(hù)準(zhǔn)入不審慎導(dǎo)致信貸資金被挪用于轉(zhuǎn)貸、按揭貸款首付款來(lái)源審核不審慎、違規(guī)開(kāi)展存款業(yè)務(wù)、貸款管理不審慎，貸款資金被挪作他用、借貸強(qiáng)制搭售保險(xiǎn)產(chǎn)品等被處罰。

此外，收到百萬(wàn)級(jí)罰單的還有浙江富陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、溫州銀行、寧波東海銀行、龍江銀行雙鴨山分行、龍江銀行雙鴨山龍興支行等7家銀行機(jī)構(gòu)。

貸款業(yè)務(wù)違規(guī)頻現(xiàn)

貸款業(yè)務(wù)違規(guī)依然是銀行機(jī)構(gòu)“踩雷”的主要原因。

從收到大額罰單的金融機(jī)構(gòu)看，普遍涉及貸款業(yè)務(wù)違規(guī)。銀行機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)違規(guī)形式多樣，包括貸款“三查”不到位、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、向四證不齊備的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于項(xiàng)目后期開(kāi)發(fā)建設(shè)、信貸資金被挪用于入股、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。

9人被終身禁業(yè)

另一方面，金融行業(yè)“雙罰制”下，個(gè)人處罰也持續(xù)加碼。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，10月共有11名銀行從業(yè)人員受到禁業(yè)處罰，其中9人為終身禁業(yè)。

博爾塔拉銀保監(jiān)分局罰單顯示，王陽(yáng)、徐強(qiáng)對(duì)新疆博樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行雙河支行信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。同時(shí)，貴州銀行銅仁分行鄭朝兵等7人也被禁止終身從事銀行業(yè)工作。從被“頂格處罰”的原因來(lái)看，包括違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù);違規(guī)獲取使用貸款;利用職務(wù)上的便利，侵占、挪用客戶(hù)資金，構(gòu)成重大案件等。

此外，貴州銀行德江支行謝麒麟因未嚴(yán)格審查票據(jù)申請(qǐng)人貿(mào)易背景資料，被禁止十五年從事銀行業(yè)工作;徐萌萌因?qū)ξ磮?zhí)行存款業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程、存款業(yè)務(wù)逆程序操作負(fù)直接責(zé)任，禁止3年從事銀行業(yè)工作。(吉雪嬌)

標(biāo)簽： 百萬(wàn)級(jí)罰單 貸款業(yè)務(wù)